来自 财经新闻 2019-09-08 03:58 的文章
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我们的中国策略比较独特,北京商报

  北京报道 本报记者 赵萍

  

  一家全球知名的跨国保险集团,先是入股新华人寿,间接获得一张中国的寿险牌照;再直接申请财险牌照,并设立财产险分公司。在获得了产寿险两张牌照后,苏黎世金融服务集团(下称"苏黎世")再次出手,收购了一家保险经纪公司,并藉此完成了打造三大主导分销平台的策略。

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  让业界意外的是,苏黎世收购的"百合保险经纪有限公司" 名不见经传且规模不大,除苏黎世年初收购的24.51%股权外,剩余股权掌握在两自然人股东手中。

苏黎世金融服务集团CEO金世禄

  日前,苏黎世大中华区/东南亚首席执行官陈志宏接受本报记者专访,称他们在中国的策略是个特例。

  以250万元收购北京百合保险经纪有限公司,并将其更名为苏黎世保险经纪(北京)有限公司。在成立财险公司一年后,有着135年历史的瑞士苏黎世金融服务集团(以下简称“苏黎世”)又将触角伸向了保险经纪业务领域。昨日,苏黎世CEO金世禄在一个小型媒体见面会上宣布了其成立苏黎世保险经纪(北京)有限公司的消息。

  <21世纪>:百合保险经纪有限公司有什么特殊背景吗?为什么会吸引苏黎世的目光?

  “此收购将为苏黎世及其商业伙伴提供一个多功能的销售平台,并拓展其财险和寿险产品在中国市场的推广。”据金世禄介绍,新公司将借鉴苏黎世在亚太地区成功的销售经验,包括在中国香港市场采用的员工培训、市场开发和招聘技巧以及中国台湾市场开发出的电话客服流程,在全国多个地区进行推广,并以此扩展苏黎世在中国这个世界上发展最快的保险市场中的品牌影响力。

  陈志宏:作为一家瑞士的公司,我们做每件事情都非常审慎。我们已经对这家公司进行了两年的尽职调查,发现他们对保险经纪业务了解虽然不是非常全面,但他们的诚信很吸引人。我们和百合经纪谈好,他们把全线的经营责任和义务全部转交给苏黎世,他们只作为财务投资人。既然我们是保险公司,负责全部的经营管理和人力资源等各方面的投入,我们想还是从一个比较小的平台做起比较好。

  据记者了解,这家新公司前身为北京百合保险经纪有限公司,第一大股东是一名为周琦的自然人(持股比例66.42%)。来自保监会的公开消息显示,早在去年9月19日,有关苏黎世入股该公司的申请就被批准。苏黎世以250万元人民币收购了北京百合保险经纪有限公司24.51%的股权。今年5月30日,保监会批准了陈志宏为该公司董事长的任职资格。而陈志宏的另一身份正是苏黎世金融服务集团大中华及东南亚区首席执行官。

  <21世纪>:入股时这家公司有多少人?

  苏黎世金融服务集团是以保险为核心业务的金融服务机构,也是第一家在中国内地设立代表处的欧洲大陆保险公司(1993年),总部设于瑞士苏黎世。现有雇员约5.8万人,客户遍布全球170多个国家和地区。

  陈志宏:这个公司比较新,人员不超过20人,可是它有全国性的牌照,我们可以借助它先打入北京和上海市场。

  通过这个经纪牌照,组建我们在销售平台上面对市场的两个重要路线:第一是电话行销,苏黎世的电话行销在东南亚、台湾做得是比较成功的,不管是在财产险还是寿险方面,我们都积累了很多经验。年底前,我们会建立两三百人的电话行销团队;另一个就是直接销售,直销团队应该在年底内也需要两三百人,供给北京和上海两个分公司。

  <21世纪>:经纪公司和财险公司如何分工呢?

  陈志宏:目前我们的财险分公司主要关注的是公司和商业财产险业务,主要服务于公司和企业客户,而经纪公司关注的主要是个人业务,以及作为销售的最前台。虽然在分公司的产品线中,所有个人业务都还没有上线,但通过经纪公司的销售平台我们可以先认识中国市场。这些直销团队,既代表苏黎世,也代表第三方,第三方则包括内资和外资公司。

  <21世纪>:2006年苏黎世成立北京分公司,为什么当时没有选择直接成立一家子公司呢?

  陈志宏:苏黎世北京分公司是在2001年获得保监会批准筹建的,但当时我们正好在重整全球业务,所以直到2006年我们才恢复筹建分公司。如果直接申请子公司,根据保监会的规定,则必须重新开始申请,其过程将颇费时日。而且即使作为子公司,从地域性、服务范围、产品范围也还都有局限性。

  <21世纪>:在收购了经纪公司后,苏黎世在中国打造了一个容纳三大分销平台(新华人寿、北京财险分公司、经纪公司)的立体式的分销平台,请问苏黎世这样的战略规划出于怎样的考虑?为什么不是直接成立苏黎世保险中国公司?

  陈志宏:我们是比较晚到的客人,要了解中国市场的需求。尤其是我们对于中国个人财产险市场不是很了解,对于理赔、承保等都需要数据进行一些精算工作,所以希望通过我们前端的销售队伍来收集客户信息数据,才能决定下一步的目标。而寿险我们绝对会长期依靠新华人寿,不管是短期还是长期我都有绝对的信心,能够帮新华人寿做好转型,做到国内前五强的寿险公司。

  <21世纪>:这样三个平台的模式在其他国家的业务中也尝试过吗?

  陈志宏:不,我们在中国的模式比较独特。

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